轉(zhuǎn)自：廣州日?qǐng)?bào)

　　近日，一則“儲(chǔ)戶去銀行存5萬(wàn)元被要求提供收入證明、資金來(lái)源等材料”的消息引發(fā)市場(chǎng)關(guān)注。

在廣州地區(qū)的銀行存取5萬(wàn)元以上是否需要提供收入證明和資金來(lái)源等材料呢？廣州日?qǐng)?bào)全媒體記者調(diào)查了解到，工農(nóng)中建四大國(guó)有銀行，以及招商銀行、民生銀行、華夏銀行、廣發(fā)銀行等多家股份制商業(yè)銀行均表示，目前不需要提供收入證明和資金來(lái)源等材料。不過(guò)，對(duì)于個(gè)別特殊情況，基于反洗錢風(fēng)控，部分銀行會(huì)向客戶口頭提問(wèn)了解情況。

據(jù)媒體報(bào)道，浙江湖州一位女士發(fā)布視頻稱，去銀行存5萬(wàn)元，被要求提供收入證明等材料。該女士表示，柜員問(wèn)她，在哪里上班、錢從哪里來(lái)，還要收入證明，讓她覺(jué)得像是在審犯人，很不舒服。于是直接抽了100元出來(lái)，存49900元，幾分鐘就搞定了，銀行還送了一桶油。

對(duì)于記者提出的存5萬(wàn)元是否需要提供收入證明或其他證明的問(wèn)題，廣州建行某營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員表示：“存5萬(wàn)元以上只需要帶上本人身份證和銀行卡來(lái)辦理即可，不需要提供收入證明和資金來(lái)源。”

“一般對(duì)5萬(wàn)元以上非超大額的存款來(lái)源會(huì)進(jìn)行口頭詢問(wèn)，如果是超大額的資金會(huì)去仔細(xì)核實(shí)來(lái)源，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)賬戶資金流動(dòng)異常不需要提供資金來(lái)源和收入證明。”廣州農(nóng)行某營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員則如此表示。

廣發(fā)銀行廣州分行相關(guān)人士向記者表示，辦理單筆存取款金額達(dá)到或超過(guò)人民幣5萬(wàn)元時(shí)無(wú)需提供銀行卡、有效身份證件之外的材料，一般客戶也無(wú)需被現(xiàn)場(chǎng)提問(wèn)，特殊情況基于反洗錢風(fēng)控才需向客戶了解情況。民生銀行廣州分行在回復(fù)記者采訪問(wèn)題時(shí)也提到，如委托他人代辦的需同時(shí)提交代理人及被代理人有效身份證件，目前無(wú)需客戶提供收入證明、資金來(lái)源/用途情況等材料。但對(duì)于個(gè)別存在風(fēng)險(xiǎn)隱患或可疑情況的，該行從客戶資金安全角度出發(fā)，不排除會(huì)有進(jìn)一步詢問(wèn)的可能。

實(shí)際上，對(duì)于單筆存取款5萬(wàn)元以上，金融監(jiān)管部門曾經(jīng)出臺(tái)過(guò)規(guī)定，不過(guò)隨后因技術(shù)原因暫緩施行。該相關(guān)規(guī)定是人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)于2022年1月底聯(lián)合發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，原計(jì)劃于2022年3月1日起施行。其中第十條提及：商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來(lái)源或者用途。

不過(guò)，2022年2月21日，人民銀行發(fā)布公告稱，該《辦法》因技術(shù)原因暫緩施行，相關(guān)業(yè)務(wù)按原規(guī)定辦理。

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